Quels sont les principaux problèmes liés à la gestion des créances clients ?
Une bonne gestion des créances clients est l’un des moyens les plus simples d’assurer une trésorerie saine à votre entreprise. Malheureusement, toutes les entreprises ne savent pas par où commencer en matière de recouvrement de créances, ou ont tout simplement de mauvaises habitudes. Il est donc nécessaire de mettre en place une politique de recouvrement des créances commerciales.
Les créances clients sont le moteur d’une entreprise. Améliorez votre stratégie financière en vérifiant si vous présentez l’un de ces 10 signes indiquant une mauvaise gestion des créances, et optez pour une solution de recouvrement de créances.
1) Un délai moyen de recouvrement des créances (DSO) trop élevé
Si votre cycle de recouvrement (DSO) est long (nombre de jours impayés), votre entreprise accorde très probablement un crédit important à ses clients. Si vous laissez les factures impayées trop longtemps, vous risquez de ne pas récupérer la totalité de ce qui vous est dû. De plus, si votre DSO a tendance à fluctuer fréquemment, c’est que vous ne planifiez probablement pas vos finances à l’avance. Cela est normal pour une légère fluctuation, mais pas pour chaque facture.
2) Défaut d’organisation des factures
Si vous savez que vous avez des créances mais que vous ne savez pas quand ni auprès de qui, vous êtes confronté à un grave problème de gestion des créances. Chaque mois, vous devez tenir un suivi des factures arrivées à échéance. Il s’agit là de l’une des fonctions les plus importantes de la gestion du crédit. Notez chaque mois quels clients paient en retard et si cela constitue une habitude chez eux.
3) Politique de non-crédit
Même si certaines entreprises semblent disposées à faire affaire avec vous, il n’est pas nécessaire de vous lancer tout de suite. Vérifiez leurs antécédents et leur solvabilité afin de vous assurer que cette entreprise vous paiera dans les délais. Lorsque vous disposez d’une politique de crédit, il est courant de vérifier la solvabilité des nouvelles entreprises, et même de contrôler de temps à autre celle de vos clients de longue date. Certains logiciels de recouvrement de créances proposent un outil d’évaluation des clients. Celui-ci permet d’identifier les bons payeurs et les mauvais payeurs.
4) Vous n’assurez pas le suivi auprès de vos clients
La communication avec le client est essentielle pour vous assurer d’être payé dans les délais. Vous devez savoir quand un client a été contacté pour la dernière fois, par e-mail ou par téléphone, et quelle a été sa réponse. Si vous avez été en contact avec un client et que vous avez conclu un accord concernant le paiement de sa facture, ce cas doit être traité différemment de celui d’un client qui ne se présente pas, n’appelle pas et ne paie pas. Sans suivi des communications avec les clients, il est difficile de maintenir une bonne organisation.
5) Il n’y a personne en charge des recouvrements
Si personne ne surveille de près vos créances, il y a clairement un problème. En l’absence d’une personne chargée de suivre les créances, de nombreux clients ne manqueront pas de s’en tirer avec des paiements en retard de plus de 30 jours.
6) À régler dans les 90 jours
Les relances de factures et les appels de recouvrement doivent être envoyés par tranches de 30 jours — voire plus tôt si vous le pouvez ! Si vous attendez trois mois avant de contacter un client qui n’a pas payé, celui-ci ne vous prendra probablement pas au sérieux.
7) En bas du classement dans votre secteur d’activité
Chaque secteur d’activité dispose d’un délai moyen de recouvrement (DSO). Pour certains, ce délai est assez court, tandis que pour d’autres, il peut sembler intimidant. Votre DSO doit être égal ou supérieur à la moyenne de votre secteur ! Veillez à ne pas prendre de retard par rapport à d’autres entreprises similaires.
8) Vous n’utilisez pas de logiciel d’automatisation des tâches
Toutes les astuces ci-dessus correspondent à des tâches quotidiennes qui peuvent être automatisées. Peut-être avez-vous lu cette liste en vous disant : « Je fais tout cela, alors pourquoi ma trésorerie est-elle toujours si mauvaise ? ». C’est probablement parce que vous perdez votre temps à effectuer de nombreuses tâches simples mais fastidieuses.
Ces conseils sont faciles à suivre et à mettre en pratique au quotidien. La mise en place d’une politique de recouvrement des créances par le biais d’ un système de gestion des comptes clients est le moyen le plus simple de garantir à votre entreprise une trésorerie saine. Il s’agit d’habitudes faciles à adopter, et encore plus simples si vous les automatisez à l’aide d’un logiciel de gestion des comptes clients.
