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Pourquoi un logiciel de recouvrement ? Quel rôle dans une entreprise ? Le recouvrement de créance est la démarche que réalise le créancier afin d’obtenir du débiteur le paiement de la créance due. Le débiteur s’acquitte alors de la dette d’argent qu’il a contractée envers le créancier.
En moyenne, selon une étude menée en 2018 par Agefi, « chaque année, 56 milliards d’euros de créances impayés, soit environ de 2% du PIB, sont contrepassés aux comptes pertes et profits des entreprises françaises. Si les délais de paiement étaient respectés, la trésorerie libérée serait par an de 12 milliards d’euros. Seuls environ 2 milliards sont recouvrés chaque année et plus d’une procédure collective sur 4 est causée par des problèmes d’impayés et de retards de paiement ».
L’utilisation progressive des logiciels de recouvrement lié à l’évolution des besoins
L’évolution de la situation
Depuis le début des années 2000, les risques financiers sont devenus une priorité pour les directions financières. Dans un contexte où la crise économique et financière de 2007 a provoqué la défaillance de nombreuses entreprises.
L’évolution du cadre législatif a également amené les credit managers à réviser leurs process. Ainsi, l’analyse bilancielle ayant été plébiscitée pendant longtemps, il est donc necessaire d’avoir recours à d’autres données. De plus, depuis la promulgation de la loi Macron, il devient necéssaire de faire face à une raréfaction de la donnée financière.
À présent, les logiciels de recouvrement mettent à disposition de nouveaux outils de gestion et d’aide à la décision. Grâce notamment à l’optimisation et l’utilisation de données; les logiciel de recouvrement permettent d’acquérir une meilleure connaissance des clients et prospects.
Simplicité
Les logiciels de recouvrement permettent d’éviter les étapes fastidieuses des différents types de recouvrement existant: recouvrement forcé/judiciaire, ou le recouvrement à l’amiable.
Gain de temps
De plus, selon PayStream Advisors, les équipes chargées du recouvrement passent 30% de leurs temps à créer la liste des clients à contacter en priorité et à trouver leurs coordonnées.
Le logiciel de recouvrement, plus pertinent qu’Excel
Saisie manuelle de données
L’analyse et l’évaluation de nouvelles demandes de crédit constituent l’une des tâches quotidiennes essentielles de l’analyste de crédit.
Il arrive encore que certains analystes de crédit saisissent manuellement les données des applications de crédit sur papier et par courrier électronique dans des feuilles de calcul. Non seulement ce processus prend beaucoup de temps, mais il est également très sujet aux erreurs résultant d’une saisie manuelle et volumineuse de données.
-> Cela pourrait être évité par un logiciel de recouvrement qui permettra de capturer et stocker automatiquement toutes les données d’une demande de crédit en ligne.
Hiérarchisation des tâches
Les analystes du crédit traitent différents types de tâches au cours d’une même journée et se doivent de hiérarchiser leur travail, ce qui peut très vite devenir fastidieux.
->Des outils spécialisés utilités dans les logiciels de recouvrement peuvent vous aider en générant des listes de travail d’analystes en fonction de plusieurs facteurs, notamment les types de compte, les dates d’échéance, la criticité et les scores de risque.
Nature statique des feuilles de calcul
Pour un examen efficace du crédit, les analystes doivent consigner dans une feuille de calcul les informations recueillies auprès de différentes sources et se référer à ces feuilles pour calculer les cotes et les limites de crédit.
->Il s’agit d’un processus lent et compliqué qui pourrait être éliminé par des outils d’automatisation présents dans les logiciels de recouvrement.
Absence de standardisation
Si vous aimez que les autres gestionnaires de crédit soient toujours bloqués par des feuilles de calcul, votre équipe peut compter plusieurs analystes de crédit qui utilisent leurs propres feuilles de calcul pour suivre les limites de crédit et les scores de leur portefeuille de comptes.
->Cela pourrait créer un problème majeur dans la normalisation de votre cadre et de votre stratégie de notation de crédit.
Mécanisme de génération de rapports
Vous pouvez suivre et enregistrer la santé et la performance des crédits dans Excel à l’aide de graphiques, mais il s’agit d’un travail difficile qui nécessite l’agrégation de données provenant de plusieurs sources.
-> Une solution de génération de rapports prête à l’emploi, toujours connectée à toutes vos sources de données et dotée de rapports prédéfinis, pourrait vous permettre d’éliminer la quantité de travail nécessaire à la génération de rapports.
Améliorer son ROI avec un logiciel de recouvrement
Améliorer son ROI est aujourd’hui possible grâce au logiciel de recouvrement. Aston iTF propose une solution logicielle SaaS complète pour le Credit Manager Digital qui va permettre de :
- Améliorer votre DSO et votre BFR grâce à nos tableaux de bord métier dynamiques
- Anticiper et réduire votre risque clients grâce à notre scoring du comportement de paiement de vos clients
- Simplifier le recouvrement de vos créances grâce à la robotisation
- Tracker vos litiges efficacement et collaborer en interne et avec vos partenaires et clients
- Automatiser le pilotage de votre assurance-crédit ou de votre affacturage
Un ROI rapide :
- Pour une entreprise qui réalise €100m de CA annuel, DSO de 74 jours, encours €20m et 50% de factures échues.
- Impact cash : € 5m de trésorerie additionnelle.
- Impact résultat : € 0.8m de réduction des coûts et des provisions sur créances douteuses, gain de productivité des équipes.
- Impacts non quantifiables : Pré requis affacturage et Assurance-Crédit et motivation des équipes, amélioration du coût
de financement.
Vous l’avez compris, le logiciel de recouvrement de créances est aujourd’hui indispensable afin d’améliorer et simplifier son mode de travail et d’améliorer sa trésorerie.
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